◢ Lista de Financieras FRAUDULENTAS en México 2022 (2023)

El propósito de este artículo es ayudar a las personas a evitar caer en la trampa de empresas fraudulentas en México. Esta lista la actualizamos varias veces al año con ayuda de todos ustedes con sus testimonios que nos comparten en los comentarios.

Cuéntanos tu experiencia para que ayude a mas lectores del blog. Hasta abajo de este artículo encuentras la sección de comentarios ⏬

Quien engaña y roba, es un delito verdaderamente grave, ya que el dinero bien ganado se gana con trabajo duro, que sólo se puede conseguir con tiempo y esfuerzo.

También te puede interesar:

▶ Dónde pedir préstamos confiables en México

Cuando alguien roba el dinero de alguien, en realidad está robando una parte de la vida de esa persona. ¿Cuánto tiempo tomó obtenerlo o cuánto tiempo tomará recuperarlo si es que aún puede hacerlo? Cuando lo miramos desde esa perspectiva, el robo le quita gran parte de la vida a una persona.

Si estás aquí seguramente estás buscando opiniones sobre una empresa porque tienes dudas y no sabes si invertir en esta empresa es una buena idea, entonces es muy probable que ya conozcas la respuesta, pero solo quieres confirmar tus sospechas.

Cuando algo es muy bueno para ser verdad, generalmente no lo es…

Es bueno tener esto en cuenta siempre que alguien te ofrezca una inversión milagrosa en la que te dicen que vas a obtener rendimientos asombrosos. Recuerda, nadie te dará dinero sólo porque si. Lamentablemente, cada día miles de personas son víctimas de estafas diseñadas por personas sin escrúpulos que piensan que son muy inteligentes pero que de hecho no pueden ganarse la vida con honestidad.

No creo que este tipo de personas deshumanizadas, sean realmente perezosos o descerebrados ya que inventar un sistema fraudulento que funcione requiere tiempo, dedicación y esfuerzo. Dirigir un negocio dedicado al fraude es muy complicado porque constantemente tienen que reclutar personas que ya sea que sepan que están haciendo o sean engañadas, les ayudan a lograr sus objetivos.

Además, tienen que cambiar constantemente su nombre, dirección, nombre de la empresa y modelo de negocio porque las personas no son tan tontas como creen y tarde o temprano se darán cuenta de sus estafas. De cualquier manera, parece mucho trabajo. Ganarse la vida honestamente es totalmente factible (independientemente de su estado) pero, como mencionamos anteriormente, estas personas no tienen la voluntad para hacerlo, incluso si piensan lo contrario.

No perdamos más tiempo pensando en los motivos y motivaciones de estos parásitos y en el hecho de la persona en cuestión.

Te comparto algunas señales de advertencia que pueden ayudarte a detectar las empresas con más probabilidades de ser fraudulentas:

En caso de ser préstamos:

• Tasas de interés ridículamente bajas.
• Dicen que no revisan su servicio de crédito o en tal caso que «no es determinante».
• Piden dinero por adelantado para ‘completar el proceso’.
• No están regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ni están regulados.

En caso de ser inversiones:

• Te dicen que ganarás mucho dinero con poco o ningún esfuerzo.
• Te ofrecen ingresos ridículamente altos, muy por encima de lo que paga el mercado. Ejemplo: 10% MENSUAL, cuando el plazo fijo es aproximadamente 8% por AÑO.
• No explican claramente cómo generan valor (de dónde provienen los beneficios).
• Se comercializan en programas de radio o televisión desconocidos y además pagan por anunciarse.
• Te piden que reclutes gente nueva por el dinero. Este es un signo de un probable esquema piramidal.
• Las personas que dicen que ganaron dinero en el sistema son las primeras que llegaron antes que usted.
• No están regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y ni siquiera se encuentran en tal proceso.
• Si hace los números, sus esquemas no son económicamente viables.

También te pude interesar:

▶ Guía para invertir en México

En los últimos meses se ha informado que cada vez llegan más mensajes de personas que solicitan información sobre «empresas financieras» que en realidad son empresas fraudulentas que piden dinero para supuestamente prestarles un préstamo.

Ninguna empresa seria del sector te pediría dinero a cambio de un préstamo. Si se encuentras con una «empresa» que hace esto, ten cuidado, porque estás a punto de caer en un fraude.

Otra luz roja es cuando te dicen que NO revisarán tu buró de crédito. Cualquier prestamista que se considere serio debe consultar con la agencia de crédito para averiguar si pueden prestarle o no.

¿Cómo operan estás empresas?

• Piden muchos requisitos ridículos para hacerte un préstamo. Dado que es casi seguro que no los cumplas, te dicen que puede «omitir» estos requisitos si dejas un «depósito reembolsable al final del préstamo». En otras palabras, te piden dinero para prestarte dinero.
• Te hacen firmar un contrato con el nombre de una empresa que no suele tener nada que ver con el nombre de la supuesta empresa. Aquí es donde se «legaliza» la estafa, porque al firmarse el contrato se protegen de cualquier reclamo futuro.
• Te dicen que harán un «estudio» para ver si te pueden prestar dinero, así que tienes que darles más dinero.
• Cuando ya les has dado el dinero, siempre te dan más tiempo, y algunos incluso se atreven a pedir más dinero para poder prestarte. Por supuesto, nunca te lo dan y terminas endeudado más de lo que originalmente debías. Lo que es aún más molesto es que las autoridades no pueden ayudarte porque este tipo de empresas NO están reguladas por la CNBV y la CONDUSEF no puede hacer nada, además gracias al contrato que firmas estas personas no tienen la culpa y no están obligadas a devolverte el dinero que les diste.

Lista Negra de empresas financieras fraudulentas

• Active Economy (Eonomíactiva)
• Acceso Económico
• Apoyo Económico México
• Bensocial
• Bienestar Social
• Biljett SA de CV
• Boromu Soluciones
• Capital de Banca Latina
• Capitales de Inversión
• Capital Productivo
• Capital Solution
• CIEF
• Circuito Financiero
• COCREPEM
• Crecer Juntos Sistemas
• Crecimiento a Futuro
• Desarrolladora de Inversiones
• Efec-tivo
• Eficacia Financiera
• Elección Financiera
• Emprendiendo México
• Financial Capital Group
• Financial Vision
• Financiamiento tu casa
• Financiera Futuro y Progreso
• Financiera Hidalfin
• Financiera Nerón
• Financiera Impulsa
• FOMIN México
• Fondo Dinámico Integral
• Fondos Mercantiles
• Fortaleza Económica
• Geasfin
• Gestión de Créditos
• Global Financiera
• Global Funds Company
• Grupo Génesis
• Impacto Financiero
• Imperio Económico
• Inversión Productiva
• Light Alliance Corp
• Más Money
• Mi Crédito Mexicano
• Mi Red Financiera
• New Finance
• Nuestro Crédito
• PaayExpress
• Presta-net
• Prestafin
• Prestafuturo
• Presta Londres México
• Préstamo Efectivo
• Préstamos Crea
• Préstamos Seguros
• Pro-Alianza
• Progresa México
• Promotora Financiera
• Proyecta Capital
• RE Financial
• Red de Economía Financiera
• Red Financiera
• Rescate Financiero
• Respaldo Económico
• Sociedad de Bienestar Familiar
• SOFIN Sociedad Financiera Internacional
• Soporte Financiero
• Special Finances
• Speed Cash Mexico
• Total Fusion
• Tu Futuro Económico
• Vida Proyecta
• Vissionfin
• Working Financial Consulting

Quizás existan cientos de estas sociedades, muchas de las cuales probablemente estén dirigidas por las mismas ratas que simplemente crearon diferentes «sociedades» para seguir robando con impunidad. Muchos incluso se nombran a sí mismos como otros que funcionan correctamente y están debidamente regulados para agregar aún más confusión. Esto sucedió, por ejemplo, con la asistencia social y económica.

Si deseas realizar una transacción con una supuesta institución financiera, pero tienes dudas sobre su confiabilidad o no, puedes verificar si está registrada en el sistema CONDUSEF llamado SIPRES. Para ello, todo lo que necesitas hacer es buscar el nombre de la empresa que figura en el contrato que recibirá en el siguiente enlace:

ENCUENTRA LA RAZÓN SOCIAL EN EL SISTEMA SIPRES DE LA CONDUSEF

Si no aparece, NO está registrada en CONDUSEF y, por tanto, no es realmente una empresa financiera.

Si has sido víctima de fraude por parte de una de estas presuntas empresas, puede presentar una denuncia ante el Sistema de Quejas y Reclamos de CONDUSEF.

Si conoces alguna otra «empresa financiera» con un nombre diferente a los mencionados anteriormente que esté operando de manera fraudulenta, por favor deja tu nombre, nombre de la empresa y sitio web en los comentarios para que otros puedan localizarlos y por lo tanto caerán menos personas en tales trampas.

Plataformas de préstamos personales recomendadas

Todas las plataformas que mostramos a continuación ofrecen préstamos y son fiables. NO te van a pedir dinero por adelantado.

Afluenta con el 13% de interés anual.

Doopla con el 12% de interés anual.

Kubo Financiero con el 16% de interés anual.

Prestadero con un interés anual del 9%.

Yotepresto con el 9% anual.

También te puede interesar:

▶ Cómo invertir dinero a plazo fijo

Lista de empresas piramidales o Esquemas Ponzi

Los siguientes «negocios» son plataformas que se parecen más a esquemas Ponzi (esquemas piramidales). No recomendamos invertir con ellos porque existe una muy alta posibilidad de que pierdas tu dinero:

• iMarketLive.
• Kuvera.
• EVO Movement.
• IM Academy.

Es una red de marketing disfrazada de cambio de moneda, similar a Wealth Generators, Kuvera, EVO Movement, Im Academy, BCM Global Investments, entre otros.

Te lo venden como una forma de generar ingresos a través de FOREX y, a veces, incluso criptomonedas (cambio de moneda), pero en realidad el negocio aquí es traer más personas a la red y, a su vez, traer más personas a la red.

Usan frases como «convierte tu celular en un cajero automático». Cobran alrededor de $200 al mes para unirse a su plataforma, pero si quieres que sea gratis, «solo» tienes que invitar dos o tres personas más.

Te comparto un video de un YouTube Español que investigo a fondo algunas de estas empresas:

Si estos chicos te invitan a un evento, pregúntales sobre la rentabilidad de sus intercambios, si sus cuentas están verificadas y que te las enseñen en vivo. No harán esto porque no ganan dinero con el comercio, sino más bien reclutando a más personas en su red.

Te darán títulos muy bonitos como Platino e incluso Presidente (sic). Escalará esta pirámide a medida que su red se haga cada vez más grande. Así es como funciona el esquema piramidal.

Autoridades belgas advirtieron al público contra esta empresa. En el comunicado, indican que ‘International Markets Live NO está autorizado para brindar productos y servicios financieros en Bélgica. Además, el sistema que ofrecen tiene las características de un esquema piramidal”.

Al buscar en YouTube encontrarás «expertos» que realmente son afiliados de dichas empresas y, por supuesto, no hablan más que maravillas sobre ellas. Si quieres apostar tu dinero en FOREX (lo que están haciendo estas personas) y ganar dinero colocando incautos, adelante, pero no digas que nadie te ha advertido.

Últimamente han logrado un crecimiento significativo y es importante que las personas sepan con qué están lidiando.

BITCASHMINE

Bitcashmine es un esquema piramidal. Supuestamente comercian con criptomonedas, oro y plata. Además, hacen «negocios en generación de energía renovable y minería de criptomonedas».

Te venden la idea de que puedes comprar un seguro para «proteger tu inversión de cualquier eventualidad». Buena suerte tratando de cobrar ese seguro cuando la pirámide caiga. El 5% diario sólo se aplica en días hábiles, por lo que en realidad estamos hablando de devoluciones mensuales del 100%. A estas alturas te habrás dado cuenta de que se trata de una empresa fraudulenta.

Actualización: Esta supuesta empresa ya no existe (o al menos su sitio web ya no existe), pero recientemente una empresa similar llamada Grupo Xifra, que supuestamente invierte en criptomonedas, divisas e incluso marihuana, se ha puesto de moda. Algunas personas que ya invierten aquí dicen que reciben pagos mensuales alrededor del 12% por mes. Veremos cuánto dura el placer.

SII GLOBAL

SiiGlobal es otro golpe a la pirámide. Sólo en el video introductorio podemos ver música «motivadora» como la de Miguel Ángel Cornejo y muestran a personas que están con llave en mano y además con Mercedes Benz, eso basta para adivinar.

En este video, muestran sus 4 negocios «muy especiales»: Inversiones, Minería de Criptomonedas, Redes y, por qué no, alimentos.

Por si fuera poco, explican que se puede ganar dinero tanto como inversor como con cadenas donde muestran un modelo piramidal clásico de pierna izquierda y pierna derecha. Por cierto, los rendimientos que se suponían que debían pagar son completamente poco realistas, incluso considerando que el mercado de cifrado ha estado en declive durante los últimos meses. Simplemente no es sostenible.

ONLY TRADES

OnlyTrades es una empresa de servicios financieros denominada «especializada» en el comercio de criptomonedas, opciones binarias y otros instrumentos.

Usan Meta Trader 4, una herramienta que les permite manipular lo que ven los usuarios en la plataforma comercial. Aparentemente, estos tipos apuntan a hacerte perder la mayor cantidad de dinero posible. Ésta es una práctica bastante común.

Dado que no están regulados por el gobierno mexicano, no hay mucho que puedan hacer para recuperar su dinero si tiene razón. Desafortunadamente, resulta ser una empresa fraudulenta y su dinero se está volviendo humo. Ten mucho cuidado.

INTERNACIONAL DE FRANQUICIAS ELITE

Prometen rendimientos muy altos en comparación con lo que paga el mercado, sin que tengas que hacer nada más que darles tu dinero. No explican claramente cómo funciona su modelo de negocio.

Comunican una cosa por radio y dicen otra cuando explican «en detalle» cómo funciona y las devoluciones que recibirás. Dicen que los estados de cuenta que van a pagar están firmados «ante notario», que no se necesita cuando la empresa desaparece.

Parece que su sitio web fue creado por un adolescente. Cualquiera sin mucha experiencia en desarrollo web podría hacer esto en menos de una hora.

Actualización: Lamentablemente resultó ser una empresa fraudulenta, robando más de 30 millones de pesos a más de 100 personas. Afortunadamente, lograron atrapar al ladrón, como se menciona en este artículo.

FLOR O TELAR DE LA ABUNDANCIA

Ya se ha dicho mucho en otros medios sobre estas dos supuestas empresas de inversión, por lo que no entraremos en detalles sobre por qué son empresas fraudulentas. Simplemente estos son esquemas piramidales en los que las primeras personas que ingresan ganan más y el resto sólo pueden ganar si siguen reclutando personas.

El nombre real varía, puede ser «Telar de los sueños», «Mandala de la abundancia», «Célula de la abundancia», «Tejedoras de los sueños», entre otros. Si alguien te contacta para ingresar a estos grupos, te están involucrando en un esquema piramidal y corres el riesgo de perder tu dinero y, lo más importante, tu reputación y tus amistades.

CICLOS

Si estás buscando información sobre esta empresa, es porque algo te parece raro, y con razón. Hay algunas cosas sobre su «modelo de negocio» que no tienen sentido, por ejemplo:

• ¿Por qué alguien te daría más del 80% del valor de un auto nuevo gratis? Porque te pedirán que traigas gente nueva, que a su vez tendrá que traer más gente, y así sucesivamente.
• Su sitio se ve en muy mal estado.
• Sus videos de Youtube también son bastante desagradables. Quizás con esto se pretende filtrar automáticamente a las personas que prestan más atención a estos planes fraudulentos.

En este video de dos minutos explican cómo se puede conseguir un auto nuevo pagando menos del 20% de su valor, gracias al plan matrix (sic) que utilizan varias empresas de todo el mundo para la compra y venta de metales preciosos, ahora válido para compra de coche (LOL).

Pero qué tiene que ver la compra y venta de metales preciosos con la compra de coches, porque sinceramente no tiene nada que ver al respecto. Si miras de cerca, en este mismo video puedes ver claramente cómo se ve un esquema piramidal, sólo que explican inteligentemente lo contrario para que no lo notes tan fácilmente.

ELIZION

Esta es sólo una de las muchas empresas fraudulentas que se esconden detrás de un supuesto modelo de inversión en criptomonedas. Afirman pagarte no menos del 3. 33% de interés por día durante 60 días.

¿De dónde viene el dinero?
En su sitio web (mal traducido al español, por cierto) explican cómo su «empresa» gana así:

Negociamos criptomonedas en las principales bolsas de criptomonedas del mundo (sic).

O. K. , pero ¿cómo obtienen esas «jugosas utilidades»?
Usamos programas bot que te permiten utilizar los intercambios (sic) de forma segura y sin pérdidas.

Es gracioso, ¿no? Pero si pones tu dinero allí, también te lo quitará. En serio, no te enamores de ella. Es imposible para ellos brindarte estos retornos de manera sostenible sin reclutar nuevos duplicados para reclutar nuevos duplicados, y así sucesivamente, hasta que no haya más inocentes para jugar tu juego y todo el esquema se derrumbe. Es solo una variación del antiguo, pero efectivo esquema Ponzi.

Lo más preocupante es que cada día salen a la venta nuevas versiones de este tipo de empresas fraudulentas asociadas al mercado de las criptomonedas. Parece que son por estas ratas. En esta página, puedes ver la lista completa de empresas fraudulentas asociadas con el mercado de criptomonedas.

Actualización: su sitio web ya no está activo, lo que confirma de que se trataba de un negocio fraudulento.

PAYDIAMOND

Últimamente han estado preguntado mucho sobre Pay Diamond, que aparentemente está compuesto por brasileños.

En su presentación de PowerPoint poco profesional, explican que tienen su sede internacional en Hong Kong y explican su gran modelo de negocio, vendiendo «paquetes de diamantes» (sin explicar de dónde los obtienen) por hasta $ 18,000 y, dicen que pagan un bono de 5% semanal hasta por 50 semanas. Hasta ahora ha causado risa, pero espera, se pone mejor mientras intentan disfrazar su esquema piramidal.

Piénsalo y responde las siguientes preguntas:

Si tuvieras un negocio en el que pudieras comprar, cortar y vender diamantes con éxito y obtener grandes ganancias, ¿por qué invitarías a miles de personas? ¿cómo te beneficiarías de ellas? ¿por qué las necesitarías para reclutar a muchas otras y por qué necesitarías hacerlo? ¿reclutar más?
¿no tiene eso sentido para ti? ¿no huele a fraude?

Como puedes ver, hay muchas empresas fraudulentas dispuestas a robar tu dinero si se lo permites. Los mencionados en esta publicación son sólo algunos ejemplos de las muchas formas en que intentan robar tu dinero con impunidad.

Si buscas opciones confiables, te invito a leer de nuevo este artículo donde te compartimos una guía de inversión con muchas opciones en las que tenemos experiencia de inversión y que además atraen buenos resultados. Todos están regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o actualmente están regulados por plataformas de crowdfunding.

Puedes encontrar más información sobre inversiones y negocios en nuestra página web.

Si conoces una empresa o tienes preguntas sobre una empresa que no está en nuestra lista, envíanos un mensaje a través del sitio web.